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社會(huì)公益
守住錢袋子 護(hù)好幸福家——防范非法集資宣傳教育
發(fā)布時(shí)間:2023-06-26   |  閱讀量:0

1.非法集資是什么?

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》,非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

2.非法集資的基本特征有哪些?

非法集資行為需同時(shí)具備三要件:

 一是“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”,即非法性;
    二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”,即利誘性;
    三是“向不特定對(duì)象吸收資金”,即社會(huì)性。

3.非法集資的危害有哪些?

非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。
    一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無(wú)歸。
    二是非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
    三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定,嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大,容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題,嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

4.非法集資的常見騙術(shù)有哪些?

騙術(shù)一:投資類集資
    不法分子以投資理財(cái)為由,向消費(fèi)者承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、有擔(dān)保、高收益,公開向社會(huì)進(jìn)行宣傳以吸收公眾資金,更有些不法分子通過(guò)虛構(gòu)投資項(xiàng)目或偽裝成借款人,直接向消費(fèi)者進(jìn)行集資詐騙。
    騙術(shù)二:網(wǎng)貸類集資
    不法分子通過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)將消費(fèi)者的需求編造成虛假項(xiàng)目,以此吸引消費(fèi)者,并運(yùn)用借新還舊的騙局,向消費(fèi)者發(fā)布大量信息并吸收資金,以達(dá)到集資目的。
    騙術(shù)三:養(yǎng)老類集資
    不法分子以“建設(shè)養(yǎng)老院,快樂養(yǎng)老、安度晚年”等相關(guān)養(yǎng)老項(xiàng)目及口號(hào)騙取老年人的信任,并承諾給予高額回報(bào)且投資后可低價(jià)享受優(yōu)質(zhì)養(yǎng)老服務(wù),誘使老年群眾加盟投資。
    騙術(shù)四:房地產(chǎn)集資
    某些不法房地產(chǎn)企業(yè)在房屋項(xiàng)目尚未獲得許可或有些房屋土地還未進(jìn)行開發(fā)建設(shè)時(shí),便虛構(gòu)內(nèi)部購(gòu)買、發(fā)放會(huì)員卡等形式,變相向消費(fèi)者進(jìn)行兜售以達(dá)到融資目的,更有部分地區(qū)存在“一房多賣”的情況。
    騙術(shù)五:理財(cái)類集資
    不法分子通常利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新名詞混淆投資理財(cái)概念,假稱為新的金融產(chǎn)品或利用加盟、代理、專賣等經(jīng)營(yíng)方式迷惑消費(fèi)者,使消費(fèi)者失去判斷能力,以達(dá)到集資的目的。

 



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